Verifizierung (KYC) bei luckypays
luckypays prüft Konten, um Identität, Wohnsitz und die genutzte Zahlungsmethode zu bestätigen. Die Verifizierung läuft in der Regel über das Profil bzw. den Bereich für Dokumenten-Uploads und wird vor Auszahlungen oder bei auffälligen Kontoaktivitäten ausgelöst.
- Identity (ID/Passport): luckypays verlangt einen gültigen Reisepass oder Personalausweis. Das Foto muss farbig, scharf und vollständig sein; alle Ecken sind sichtbar, Name, Geburtsdatum und Dokumentennummer sind lesbar. Bei Personalausweis werden Vorder- und Rückseite hochgeladen; bei Reisepass die Datenseite. Ein Selfie mit Dokument kann angefordert werden, wenn die Bildqualität nicht reicht oder die Identitätsprüfung nicht eindeutig ist.
- Address proof: luckypays akzeptiert eine aktuelle Rechnung eines Versorgers (Strom, Gas, Wasser, Internet/Festnetz) oder einen Kontoauszug. Das Dokument zeigt denselben Namen wie im Konto und die vollständige Anschrift; das Ausstellungsdatum liegt innerhalb der letzten 90 Tage. Screenshots ohne Absenderdaten oder abgeschnittene Seiten werden abgelehnt.
- Payment method: bei Einzahlungen über visa oder mastercard fordert luckypays ein Foto der Karte an. Kartennummer und Name müssen erkennbar sein; die mittleren Ziffern werden verdeckt, der Sicherheitscode auf der Rückseite wird vollständig abgedeckt. Bei skrill, neteller oder paypal reicht ein Konto-Nachweis (z. B. Profilseite oder Transaktionsbeleg mit Name und E-Mail), bei bitcoin oder ethereum ein Nachweis der Wallet-Adresse bzw. der Einzahlungs-Transaktion aus dem Wallet-Verlauf.
Wann die Prüfung ausgelöst wird
luckypays startet KYC spätestens vor der ersten Auszahlung. Eine erneute Prüfung folgt bei Änderungen von Name, Adresse oder Zahlungsmethode, bei ungewöhnlich hohen Einzahlungen/Auszahlungen sowie bei mehreren Konten oder abweichenden Gerätedaten und Anmeldeorten.
Bearbeitungszeit und typische Dauer
Nach dem